3、持續(xù)關(guān)注維持擔(dān)保比例指標(biāo)，防范強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)。目前交易所定的最低維持擔(dān)保比例為130%，即客戶(hù)信用資金賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例低于130%且未按期補(bǔ)足差額時(shí)，證券公司有權(quán)啟動(dòng)強(qiáng)制平倉(cāng)程序。根據(jù)維持擔(dān)保比例計(jì)算公式：維持擔(dān)保比例=擔(dān)保物/負(fù)債=（現(xiàn)金+擔(dān)保證券市值）/（融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)+利息及費(fèi)用）。

因維持擔(dān)保比例指標(biāo)變化引發(fā)強(qiáng)制平倉(cāng)的主要因素有：交易所或證券公司提高最低維持擔(dān)保比例；擔(dān)保證券價(jià)格下跌、證券被調(diào)出擔(dān)保證券范圍，使得擔(dān)保證券市值減少；融券賣(mài)出證券價(jià)格上漲、預(yù)期年化利率或費(fèi)率上調(diào)，使得負(fù)債增加。因此，為防范強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)，投資者與證券公司通常會(huì)在融資融券合同中約定，證券公司應(yīng)履行通知義務(wù)，但投資者對(duì)自己信用賬戶(hù)資產(chǎn)負(fù)有謹(jǐn)慎、注意責(zé)任，這是如何防范融資融券風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)。

4、理解自身權(quán)利和義務(wù)，審慎參與融資融券業(yè)務(wù)。融資融券業(yè)務(wù)具有專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)、杠桿高、風(fēng)險(xiǎn)大的特點(diǎn)，客觀上要求參與者具備較高的專(zhuān)業(yè)水平、較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不適合一般投資者廣泛參與。在監(jiān)管部門(mén)和證券公司方面，將建立投資者適當(dāng)性管理政策和實(shí)施細(xì)則，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷(xiāo)售給適當(dāng)?shù)目蛻?hù)。

在投資者方面，則應(yīng)當(dāng)通過(guò)參與風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)、全面理解業(yè)務(wù)合同要點(diǎn)等，審慎決定是否參與融資融券交易。

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