1、投資者按照證券公司開立信用賬戶的資金與時間門檻要求，轉(zhuǎn)入完擔(dān)保品、申請授信額度以及融資融券交易及相關(guān)業(yè)務(wù)操作，完成信用賬戶的開立情況。

2、信用交易和普通交易的資金賬戶同屬于一個客戶號，如果用戶要同時使用信用交易和普通交易，必須使用客戶號進行登錄。

3、信用賬戶的菜單功能比較多，對于剛接觸融資融券賬戶的投資者是各個功能可能不太熟悉，首先得熟悉功能，操作信用之前得轉(zhuǎn)入擔(dān)保品或轉(zhuǎn)入資金做抵押。

4、擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)：指客戶在其普通證券賬戶與信用證券賬戶之間以非融資融券

5、交易過戶方式，雙向劃轉(zhuǎn)證券。用股票做為擔(dān)保物是做融資融券的基礎(chǔ)。

6、擔(dān)保資金劃轉(zhuǎn)：信用資金賬號開通了三方存管，可以使用銀證轉(zhuǎn)帳功能，實現(xiàn)銀行賬戶和信用資金賬戶之間劃轉(zhuǎn)擔(dān)保資金。通俗的說就是轉(zhuǎn)入現(xiàn)金做為擔(dān)保物、有了擔(dān)保物我們就可以正常交易了。

7、擔(dān)保物買入:使用擔(dān)保物買入和普通股票賬戶買入功能相同。擔(dān)保物買入功能只能買入擔(dān)保品證券，不在擔(dān)保品證券列表中的證券不允許買入。擔(dān)保物買入的證券可以作為融資融券質(zhì)押擔(dān)保品。

8、擔(dān)保物賣出:賣出持倉證券，和普通股票賬戶的賣出功能相同。