針對(duì)社會(huì)上形形色色的瘋狂詐騙，建設(shè)銀行河北省分行營(yíng)業(yè)部采取有效措施設(shè)防，與有關(guān)部門合作予以堅(jiān)決回?fù)簟?/p>

　　該部的主要做法歸納為“四嚴(yán)四勤”：

　　一是嚴(yán)結(jié)算戶管理、勤日常檢查。即：加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理、反洗錢等法律法規(guī)執(zhí)行情況檢查。該部所屬各單位做好對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶相關(guān)公民身份信息真實(shí)性核實(shí)工作，消除利用虛假賬戶進(jìn)行作案的可能性。對(duì)代辦銀行賬戶的業(yè)務(wù)，除嚴(yán)審委托人真實(shí)身份外，還加大了對(duì)授權(quán)書及代辦人真實(shí)身份的嚴(yán)格審查。

　　二是嚴(yán)開戶管理、勤實(shí)名制的落實(shí)。即：按照有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格賬戶管理、反洗錢等有關(guān)工作。重點(diǎn)加強(qiáng)開立銀行賬戶、開辦銀行卡和網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理、企業(yè)開戶資料和印鑒卡的存管使用，以及大額和異常資金劃轉(zhuǎn)的監(jiān)控和對(duì)賬管理，認(rèn)真審核資料、核實(shí)客戶身份，把賬戶實(shí)名制真正落到實(shí)處。

　　三是嚴(yán)制度建設(shè)、勤流程控制。即：建立銀行客戶大額資金劃轉(zhuǎn)當(dāng)日對(duì)賬制度，不斷改進(jìn)與客戶單位的對(duì)賬方式，建立健全會(huì)計(jì)結(jié)算崗位監(jiān)督制約機(jī)制。推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的建設(shè)，將案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)制度化和常規(guī)化。特別是強(qiáng)調(diào)所屬各單位強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理，進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程的控制。加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，對(duì)涉案機(jī)構(gòu)管理人員建立并實(shí)施嚴(yán)格的問(wèn)責(zé)制度。

　　四是嚴(yán)風(fēng)險(xiǎn)教育、勤知識(shí)學(xué)習(xí)。即：風(fēng)險(xiǎn)教育長(zhǎng)抓不放、重在細(xì)節(jié)和效果，同時(shí)加強(qiáng)宣傳教育，適時(shí)更新員工的相關(guān)知識(shí)。該部各單位加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理知識(shí)、賬戶實(shí)名制、反洗錢宣傳教育，有效地提高了機(jī)構(gòu)和員工的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、實(shí)名意識(shí)和反洗錢意識(shí)，為風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造了良好的氛圍。