開放式基金凈值的相關(guān)問題：

（1）通過哪些渠道可以及時知道基金凈值？

工商銀行基金銷售網(wǎng)點、95588電話銀行、基金公司客戶服務(wù)中心、基金公司互聯(lián)網(wǎng)站。

（2）延期贖回的基金單位資產(chǎn)凈值是以哪天的凈值為基礎(chǔ)？

延期贖回的基金凈值是以贖回成交當(dāng)日的凈值為依據(jù)的。

（3）開放式基金為什么會跌破面值？其凈值是如何計算的？

基金的投資組合包括股票，股票的下跌就會導(dǎo)致基金凈值的下跌。凈值計算詳見基金基礎(chǔ)知識。

（4）為什么開放式基金買賣以次一日公布的基金單位凈值計算份額或價款？

因為投資者買賣基金所參照的當(dāng)天公布的凈值是上一交易日的基金單位凈值，而第二天公布的基金單位凈值才是交易當(dāng)天的凈值，是用于計算買賣當(dāng)日的成交份數(shù)或金額的實際凈值。這一做是為了避免投資者根據(jù)當(dāng)日的證券市場情況決定是否買賣，而對其他基金持有人的利益造成不利影響——如果當(dāng)日證券市場上漲，基金單位凈值就會增加，如果用當(dāng)日公布（當(dāng)日）的基金單位凈值，投資者只需付出較少的資金即可以實現(xiàn)當(dāng)日上漲后的凈值；而證券市場下跌時，投資者當(dāng)日贖回就會避免當(dāng)日凈值下跌的損失，這樣對原有的長期投資者會造成不利的影響，同時也不利于基金的穩(wěn)定操作和基金單位凈值的穩(wěn)定，所以我國開放式基金的買賣都按次一日公布的基金單位凈值計算。