關(guān)于起息日是指一筆收款或付款能真正執(zhí)行生效的日期.按照國際慣例銀行所發(fā)的收、付款指令電報均應(yīng)注明起息（VALUEDATE）以確保收、付款日期明確。

一、計算原則

起息日的計算以所含各幣種清算速度為依據(jù)，以“同日清算”為基準(zhǔn)，結(jié)合各幣種節(jié)假日對其的不同影響，根據(jù)人民幣外匯即期競價交易日確定相應(yīng)的起息日。

二、清算速度

人民幣外匯即期競價交易（以下簡稱“即期交易”）實(shí)行T+2的清算速度，即中國外匯交易中心與會員之間本外幣資金的清算日為交易日后的第2個工作日，清算日為雙方資金入賬的起息日。

工作日指中國及貨幣發(fā)行國或地區(qū)均營業(yè)的日期。

三、節(jié)假日對起息日的影響

1、若T+0日為某交易貨幣節(jié)假日，涉及該外幣交易資金清算的起息日為交易日后第2個工作日，即按正常起息日起息。

2、除涉及美元或人民幣交易資金清算的起息日不受T+1日為節(jié)假日影響外，涉及其他幣種交易資金清算的起息日均因T+1為節(jié)假日向后順延1個工作日。具體規(guī)定如下：

（1）若T+1日為人民幣節(jié)假日，即期交易資金清算的起息日為交易日后第2個工作日，即按正常起息日起息；

（2）若T+1日為美元節(jié)假日，美元/人民幣交易資金清算的起息日為交易日后第2個工作日，即按正常起息日起息；

（3）若T+1日為港幣節(jié)假日，港幣/人民幣交易資金清算的起息日向后順延1個工作日，即交易日后第3個工作日；

（4）歐元和日元因T+1日為節(jié)假日對其起息日的影響與港幣相同。

3、涉及所有幣種交易資金清算的起息日均應(yīng)因T+2日為節(jié)假日向后順延1個工作日。具體規(guī)定如下：

（1）若T+2日為人民幣節(jié)假日，即期交易資金清算的起息日均向后順延1個工作日，即交易日后第3個工作日；

（2）若T+2日為港幣節(jié)假日，港幣/人民幣交易資金清算的起息日向后順延1個工作日，即交易日后第3個工作日。

（3）歐元和日元因T+2日為節(jié)假日對其起息日的影響與港幣相同。

4、若T+2日為美元節(jié)假日，除美元/人民幣交易資金清算起息日應(yīng)向后順延1個工作日外，港幣、歐元和日元交易資金清算的起息日均應(yīng)向后順延1個工作日，即交易日后第3個工作日。

中國外匯交易中心于每年年初發(fā)布該年具體的交易日期和起息日日期。