金投網(wǎng)提供了：“融資融券如何開(kāi)戶交易？附實(shí)例”內(nèi)容介紹：

融資融券風(fēng)險(xiǎn)較大，以融券來(lái)講，若發(fā)生要約收購(gòu)，自然人必須要公布的5個(gè)交易日內(nèi)還券，否則將強(qiáng)制平倉(cāng)。各家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)流程大致相同，以下記者將做詳細(xì)的解說(shuō)。

第一步：客戶申請(qǐng)

客戶在滿足融資融券開(kāi)戶條件之后，向試點(diǎn)營(yíng)業(yè)部遞交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)材料包括融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、身份證、普通證券賬戶卡、金融資產(chǎn)證明、個(gè)人信用報(bào)告、持有公司限售股票申請(qǐng)表、國(guó)信證券還要求必須擁有資金對(duì)賬單。

第二步：投資者教育、業(yè)務(wù)及心理測(cè)試

投資者教育主要是讓投資者明確融資融券業(yè)務(wù)及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，之后對(duì)符合條件的客戶將進(jìn)行心理測(cè)試、業(yè)務(wù)測(cè)試和風(fēng)險(xiǎn)訪談三項(xiàng)測(cè)試。心理測(cè)試題5題，2分1題，必須滿分；業(yè)務(wù)測(cè)試共12題，至少80分以上，即測(cè)試錯(cuò)誤不能超過(guò)2題；風(fēng)險(xiǎn)訪談錄6題，必須滿分。據(jù)介紹，心理訪談錄會(huì)存檔以保障雙方利益。以上測(cè)試必須全部通過(guò)，客戶才有機(jī)會(huì)進(jìn)入下一個(gè)流程。