多家公司涉嫌非法炒匯
一位網(wǎng)友在網(wǎng)上發(fā)帖稱,自己在廣州某外匯投資公司購(gòu)買“匯利豐理財(cái)計(jì)劃”,一周后虧損2/3,追加資金后又虧損4/5,無(wú)論投資方向是否正確,最后80%的情況下都會(huì)是止損,也就是說(shuō)大部分情況下都是虧損的。該網(wǎng)友感到很奇怪,之后找到該公司負(fù)責(zé)人,對(duì)方答應(yīng)其請(qǐng)海外操盤手將資金追回,一個(gè)月后才將幾萬(wàn)元?dú)w還給該網(wǎng)友,但懷疑這些錢是公司自己掏錢賠的,以息事寧人。
對(duì)此,一位銀行業(yè)工作人員稱,自己曾在某外匯投資咨詢公司做交易員,這些所謂的外匯投資咨詢公司多是由境外交易商提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái),國(guó)內(nèi)投資咨詢公司拉攏居民進(jìn)行外匯保證金交易,居民將資金匯入指定境外對(duì)公賬戶,公司會(huì)為開(kāi)戶居民提供一份開(kāi)戶合約,并提供一個(gè)號(hào)碼用于登陸軟件,而這個(gè)號(hào)碼實(shí)際上掛靠對(duì)公賬戶,交易員可以選擇把錢打入對(duì)公賬戶,也可以選擇進(jìn)行賬內(nèi)操作,即對(duì)沖、對(duì)賭。而據(jù)了解,有的投資咨詢公司甚至并非使用境外交易平臺(tái),而是自己內(nèi)部平臺(tái)交易。
“如果投資者做空歐元,而交易員認(rèn)為歐元還有沖高的可能,便將這個(gè)單保留下來(lái),而不進(jìn)入交易池交易,這時(shí)如果投資者平倉(cāng)肯定會(huì)虧損,非法公司從中賺取豐厚利潤(rùn)。”上述人士說(shuō),如果投資者方向做對(duì)了,會(huì)扣掉交易員的獎(jiǎng)金,因?yàn)?非法公司聘請(qǐng)“槍手”交易員的目的就是幾乎零成本賺錢。
陷阱透視
陷阱1 賬戶無(wú)法監(jiān)管存漏洞
此前,銀行推出的外匯保證金業(yè)務(wù)賬戶受監(jiān)管部門監(jiān)管,投資者無(wú)須擔(dān)心資金用途,而一些非法公司并未獲得監(jiān)管部門批準(zhǔn),僅僅在海外注冊(cè)一個(gè)公司,就從事外匯保證金或黃金期貨等業(yè)務(wù),且資金是否用于外匯保證金交易不得而知,資金監(jiān)管處于缺位狀態(tài)。
銀行業(yè)內(nèi)人士表示,一些所謂的外匯投資咨詢公司,實(shí)際上屬于空殼公司,沒(méi)有注冊(cè)資本金限制,加盟一家這樣的公司只需要5萬(wàn)元就可以,費(fèi)用僅包括場(chǎng)地出租費(fèi)用、辦公設(shè)備等,一旦出現(xiàn)“空殼”公司老板攜款潛逃的情況,沒(méi)有任何資產(chǎn)可以變賣,并且資金多是劃去海外,投資者即使想追回資金也難。
從匯款流程來(lái)看,資金匯出后,投資者僅得到一份進(jìn)賬單,而且進(jìn)賬單并未列明是用于從事外匯保證金投資,且賬戶合同中也僅僅蓋有公司的章,沒(méi)有任何監(jiān)管部門的具有法律效益的證明。
陷阱2 對(duì)賭交易虧多賺少
業(yè)內(nèi)人士指出,正規(guī)的外匯交易平臺(tái)是將資金打入有監(jiān)管的外匯公司進(jìn)行操作,資金最終用于國(guó)際外匯行情市場(chǎng)交易,交易公司從中賺取交易點(diǎn)差,屬于合法交易,而對(duì)賭則是通過(guò)公司內(nèi)部的交易平臺(tái),公司是莊家,如果投資者賺錢,公司就從自己賬戶中劃錢給投資者,若投資者虧錢平倉(cāng),則資金就歸公司,投資者虧錢越多,交易員和業(yè)務(wù)員從中獲取的提成越多,這種交易類似賭博,通過(guò)公司內(nèi)部操作,投資者總是虧多賺少。并且投資者一旦進(jìn)行交易,在贏錢后打算將資金撤出則較為困難,這些公司會(huì)以多種借口推脫,據(jù)了解,即便將資金全部平倉(cāng),最快也要提前2個(gè)星期預(yù)約。
精明提醒
投資外匯保證金風(fēng)險(xiǎn)很高
銀行業(yè)內(nèi)人士提醒投資者,外匯保證金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)很高,杠桿可放大數(shù)百倍,炒外匯前應(yīng)考慮自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,如果可以承受,可將個(gè)人2%~5%的資金拿來(lái)“玩一下”,不能將其視為風(fēng)險(xiǎn)投資的一部分。如果的確有投資需求,且有相應(yīng)外匯知識(shí)儲(chǔ)備,可直接到香港或其它地區(qū)正規(guī)公司開(kāi)戶,相比國(guó)內(nèi)一些非法公司來(lái)說(shuō),資金更有保證。
